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En la actualidad, las transferencias bancarias son uno de los recursos financieros más utilizados.
Sin embargo, es esencial estar consciente de que su uso inadecuado puede conllevar serias implicaciones con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
La Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon) lanza una advertencia dirigida tanto a personas físicas como a empresas, alertando sobre los riesgos asociados a las transferencias bancarias.
Específicamente, la Prodecon, dependiente del Servicio de Administración Tributaria, emitió una advertencia clara: "Cuidado con bromear en el concepto de una transferencia bancaria".
El concepto o razón de pago es un campo en el que se debe ingresar una descripción de la transferencia o pago que se está realizando. Sin embargo, dado el alto volumen de transferencias diarias en la banca digital, resulta inviable para el personal del organismo tributario revisar cada una de ellas en detalle.
Para llevar a cabo un monitoreo efectivo, el SAT recurre a la inteligencia artificial (IA) para buscar palabras clave que puedan indicar intentos de lavado de dinero u otros delitos financieros.
En consecuencia, el SAT hace un llamado a los contribuyentes a no utilizar palabras que hagan referencia a actividades ilícitas, como drogas, armas o contenido sexual, en el concepto de pago de sus transferencias bancarias.
Si se incluyen términos comprometedores en el concepto de pago, la Prodecon advierte que el SAT puede convocar a los contribuyentes para que expliquen la situación.
En casos en los que el concepto de pago de las transferencias bancarias no sea claro para el Servicio de Administración Tributaria, podrían solicitar pruebas que demuestren la legitimidad de la transacción y aseguren que no está relacionada con actividades delictivas.
Por lo tanto, para evitar problemas con el SAT en relación a tus transferencias bancarias, es crucial abstenerse de usar palabras vinculadas a actividades ilícitas en los conceptos de pago.
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